Viele Menschen können sich ein Rentnerdasein nur schwer oder gar nicht vorstellen. Nebst der Herausforderung, den Alltag neu zu gestalten, offenbaren sich viele neue Bedürfnisse, Wünsche und Ziele. Auch soll die finanzielle Situation geplanten und ungeplanten Veränderungen standhalten.

Je früher Sie sich mit Ihrer Vorsorge befassen, idealerweise 5 bis 10 Jahre vor Ihrer Pensionierung, desto gezielter können wir Ihre individuellen Vorhaben gemeinsam planen und umsetzen.

Gerne klären wir gemeinsam mit Ihnen folgende Fragen:

• Worauf liegt Ihr Fokus? Was ist Ihnen wichtig und was spielt eine eher untergeordnete Rolle?
• Wie sind Sie versichert, und inwieweit ist Ihre Partnerin oder Ihr Partner über Ihre finanzielle Situation abgesichert (Invalidität, Todesfall usw.)?
• Wie ist Ihre Vermögenssituation generell?
• Kommt für Sie eine ordentliche, frühzeitige oder teilweise Pensionierung in Frage?
• Möchten Sie Ihre Versicherungsguthaben in Renten- oder Kapitalform beziehen?
• Ist Ihr Eigenheim auch als Pensionär tragbar?
• Welche steuerlichen Auswirkungen hat ein Pensionierungsplan?
• Existiert ein Vorsorgeauftrag, ein Testament oder ein Ehe- oder Erbvertrag?

Lassen Sie uns gemeinsam in Richtung Zukunft blicken. Für einen Ruhestand ohne Sorgen.