Pensionierungsplanung – den Ruhestand finanziell sicher gestalten
Der Übergang in den Ruhestand ist ein bedeutender Lebensabschnitt, der gut vorbereitet sein sollte.
Wir berechnen Ihre voraussichtliche Einkommenssituation, analysieren Ihre Vermögenswerte und zeigen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um finanzielle Sicherheit und persönliche Ziele in Einklang zu bringen. Unsere Erfahrung aus zahlreichen Begleitungen hilft dabei, realistische Szenarien zu entwickeln und eine verlässliche Orientierung für die kommenden Jahre zu schaffen.
Wir berechnen Ihre voraussichtliche Einkommenssituation, analysieren Ihre Vermögenswerte und zeigen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um finanzielle Sicherheit und persönliche Ziele in Einklang zu bringen. Unsere Erfahrung aus zahlreichen Begleitungen hilft dabei, realistische Szenarien zu entwickeln und eine verlässliche Orientierung für die kommenden Jahre zu schaffen.
Finanzielle Klarheit für einen selbstbestimmten Ruhestand
Eine gute Pensionierungsplanung beginnt mit einer Gesamtbetrachtung: Wie entwickeln sich AHV, Pensionskasse und Säule 3a? Welche Vermögenswerte stehen zur Verfügung? Wie wirken sich Kapitalbezug, Rentenbezug oder Mischmodelle steuerlich aus? Und wie verändert sich Ihr Ausgabenbedarf im Ruhestand? Rütsche & Partner führt diese Fragen strukturiert zusammen. Wir berechnen Ihre künftige Einkommens- und Vermögenssituation, erstellen gemeinsam ein realistisches Budget und zeigen auf, wie lange Ihre Mittel bei unterschiedlichen Szenarien reichen. Dabei berücksichtigen wir auch Steuern, Risikothemen, Erbschaftsfragen und mögliche Veränderungen im Lebensstil. Unser Ziel: Ein Plan, der finanzielle Stabilität schafft – und Ihnen ermöglicht, den Ruhestand so zu gestalten, wie Sie es sich wünschen.
Unser Angebot
- Berechnung der voraussichtlichen Einkommens- und Vermögenssituation
- Analyse von AHV, Pensionskasse, Säule 3a und weiteren Vorsorgeelementen
- Planung von Kapital- oder Rentenbezug inkl. steuerlicher Auswirkungen
- Erstellung eines realistischen Haushaltsbudgets für den Ruhestand
- Szenarien zur langfristigen Finanzentwicklung
- Beratung zu Steuern, Vermögensstruktur, Immobilien und Absicherung
- Unterstützung bei Entscheidungsprozessen und Dokumentation
Häufig gestellte Fragen zu Vorsorge
Ideal sind 3 bis 5 Jahre vor der Pensionierung. So bleibt genügend Zeit, Rentenansprüche, Vermögenswerte und steuerliche Aspekte optimal aufeinander abzustimmen.
Wir analysieren Renten, Pensionskassenguthaben, Säule 3a, Vermögen, Ausgaben, Steuern und Ihre persönlichen Ziele. Daraus entsteht ein realistischer und individueller Plan.
Ja. Durch die Planung von Kapital- oder Rentenbezug lassen sich oft Steuerlasten optimieren und finanzielle Spielräume schaffen.
Nein. Gerade bei durchschnittlichen Einkommen bringt eine gute Planung Sicherheit und verhindert spätere finanzielle Engpässe.
Selbstverständlich – alle Vermögenswerten und Verpflichtungen werden berücksichtigt, um ein vollständiges Bild zu erhalten.
Ihre
Ansprechperson
Patrick Woodtli
Dipl. Treuhandexperte
Dipl. Treuhandexperte Partner