Vorsorgeanalyse – Klarheit schaffen, Lücken erkennen
Eine solide Vorsorge beginnt mit einem klaren Überblick.
Wir analysieren Ihre bestehende Situation, prüfen Ihre Absicherungen und zeigen auf, wo Risiken bestehen oder Handlungsmöglichkeiten entstehen. Dabei berücksichtigen wir nicht nur finanzielle Aspekte, sondern auch persönliche Ziele, Lebensumstände und Prioritäten. Das Ergebnis ist eine übersichtliche und verständliche Analyse, die Chancen sichtbar macht und eine stabile Grundlage für alle weiteren Entscheidungen bietet.
Wir analysieren Ihre bestehende Situation, prüfen Ihre Absicherungen und zeigen auf, wo Risiken bestehen oder Handlungsmöglichkeiten entstehen. Dabei berücksichtigen wir nicht nur finanzielle Aspekte, sondern auch persönliche Ziele, Lebensumstände und Prioritäten. Das Ergebnis ist eine übersichtliche und verständliche Analyse, die Chancen sichtbar macht und eine stabile Grundlage für alle weiteren Entscheidungen bietet.
Ganzheitliche Analyse für eine verlässliche Vorsorgeplanung
Eine Vorsorgeanalyse betrachtet weit mehr als einzelne Versicherungen oder Rentenansprüche. Rütsche & Partner führt alle relevanten Elemente zusammen: AHV, Pensionskasse, Säule 3a, Versicherungen, Vermögenswerte, Hypotheken, Steuern sowie familiäre und berufliche Veränderungen. So entsteht ein vollständiges Bild Ihrer aktuellen Situation.
Wir zeigen auf, wo Vorsorgelücke bestehen, welche Risiken abgesichert werden sollten und wo Optimierungen möglich sind – etwa bei der Gestaltung von Vorsorgegeldern, der Absicherung der Familie oder der Planung von Kapital- vs. Rentenbezug. Auch Immobilien, Vermögen und steuerliche Aspekte fliessen in die Analyse ein, damit Ihre Vorsorge langfristig stabil bleibt. Die Resultate bereiten wir verständlich und praxisnah auf. So wissen Sie genau, welche Schritte sinnvoll sind – und welche Optionen Ihnen offenstehen.
Unser Angebot
- Ganzheitliche Analyse von AHV, Pensionskasse und Säule 3a
- Prüfung bestehender Versicherungen und Risikodeckungen
- Identifikation von Vorsorgelücken und finanziellen Risiken
- Analyse von Vermögensstruktur, Immobilien und Hypotheken
- Aufzeigen von Optimierungsmöglichkeiten und strategischen Optionen
- Klare und verständliche Vorsorgeübersicht als Entscheidungsgrundlage
- Empfehlungen für kurz- und langfristige Massnahmen
- Einbettung in die Gesamtplanung (Steuern, Ruhestand, Nachlass, Unternehmertum)
Häufig gestellte Fragen zu Vorsorgeanalyse
Sie beinhaltet die Prüfung Ihrer Versicherungen, Rentenansprüche, Vermögensstruktur und möglicher Versorgungslücken. So sehen Sie auf einen Blick, wo Handlungsbedarf besteht.
Ja. Auch kurz vor der Pensionierung lassen sich Optimierungen erzielen – etwa durch Beitragsgestaltung, Kapitalplanung oder steuerliche Entscheidungen.
Idealerweise alle paar Jahre oder bei wichtigen Veränderungen wie Heirat, Hauskauf, Jobwechsel oder Familienzuwachs – damit Lücken rechtzeitig erkannt und geschlossen werden können.
Ja, denn Vermögenswerte und Verpflichtungen sind ein zentraler Teil der Vorsorgeplanung.
In vielen Fällen ja – insbesondere bei Einkäufen in die Pensionskasse, Säule 3a oder bei Kapitalentscheidungen.
Ihre
Ansprechperson
Patrick Woodtli
Dipl. Treuhandexperte
Dipl. Treuhandexperte Partner